广东：《关于金融支持前海深港现代服务业相助

2月24日新闻，克日，中国人民银行、银保监会、证监会、外汇局、广东省人民政府印发了《关于金融支持前海深港现代服务业相助区周全深化改造开放的意见》，全文如下：

开发建设前海深港现代服务业相助区（以下简称前海相助区）是支持香港经济社会生长、提升粤港澳相助水平、构建对外开放新名目的主要行动。为深入贯彻习近平总书记在深圳经济特区确立40周年庆祝大会和庆祝香港回归祖国25周年大会上的系列主要讲话精神，根据党中央、国务院决议部署，落实前海相助区周全深化改造方案要求，坚持“依托香港、服务内地、面向天下”，周全强化前海相助区国家金融业对外开放试验树模窗口和跨境人民币营业创新试验区功效，支持香港融入国家金融改造开放新名目，提升香港国际金融中央职位，经国务院赞成，提出以下意见。

一、总体要求

（一）指导头脑。

以习近平新时代中国特色社会主义头脑为指导，周全贯彻党的二十大精神，驻足新生长阶段，贯彻新生长理念，加速构建新生长名目，以推动高质量生长为主题，以深化供应侧结构性改造为主线，以制度创新为焦点，在“一国两制”框架下先行先试，打造粤港澳大湾区周全深化改造创新试验平台，建设高水平对外开放门户枢纽，不停构开国际相助和竞争新优势。依托前海相助区增强深港金融相助，进一步施展香港国际金融中央作用，聚焦资金要素的跨境自由流动，推动实现更高水平的资源项目开放，促进深港两地之间金融服务业的开放与联通。逐步构建与国际接轨的金融规则系统，打造市场化、法治化、国际化的金融环境。

（二）基本原则。

提升深港金融相助水平。根据远近连系、民生优先、分步推进的事情思绪，实行更高水平、更深条理对香港金融开放与相助，推进与香港金融领域规则衔接、机制对接，促进内地与香港深度融合生长，不停厚实“一国两制”生长新实践，在配合推进“一带一起”建设、推进粤港澳大湾区建设、高水平介入国际相助方面施展更大作用。

服务实体经济高质量生长。驻足前海相助区“扩区”后产业系统，培育以服务实体经济为导向的金融业态，努力稳妥推进金融机构、金融市场、金融产物和金融羁系创新，分阶段推进资源项目可兑换，促进投资商业自由化便利化，稳步推进人民币国际化，推行金融支持碳达峰碳中和政策，为前海相助区周全深化改造开放提供有力的金融支持。

坚持提防系统性金融风险。坚持底线头脑，确立健全区域金融羁系协调机制，创新激励相容的风险提防机制，依托手艺监测、预警、处置等手段，在依法合规、风险可控条件下开展羁系科技跨境相助，完善与更鼎力度改造开放相匹配的金融风险防控系统，健全与香港接轨的金融法治，提防金融风险跨境传导，守住不发生系统性金融风险的底线。

（三）总体目的。

到2025年，确立健全以金融业扩大开放、人民币国际化为重点的政策系统和治理体制，基本实现与香港金融市场高水平互联互通，金融风险监测、提防和化解系统加倍完善，金融对粤港澳大湾区生长的支持作用日益彰显。

到2035年，实现以负面清单为基础的更高水平金融开放，跨境资金高效便捷流动，基本建成与国际接轨的金融领域规则系统，金融环境到达天下一流水平，为天下金融业扩大开放起到更强树模引领作用。

二、深化深港金融相助，优先开展服务民生领域的金融创新，构建粤港澳大湾区民生服务更优质、更多样、更便捷的金融服务系统

（一）便利香港住民开立内地银行账户。扩大香港住民署理见证开立内地小我私人II类、III类银行账户试点银行局限。探索在前海相助区增强线上营业创新，试点开展信用卡视频面签。

（二）便利香港住民信用融资。在征得香港住民赞成的情形下，允许前海相助区内相符条件的港资商业银行依法共享其香港母行掌握的统一香港住民信用状态，为香港住民在前海相助区生涯和就业提供信贷等金融服务。支持在前海相助区设立深圳市地方征信平台，探索深港跨境征信相助。在遵守相关执法律例、平安可控的条件下，允许在前海相助区和香港均设有分支机构的中资商业银行、港资商业银行开展内部数据跨境流动试点。探索深港市场化企业征信机构依法开展跨境交流相助，在客户赞成的条件下，允许前海相助区和香港的银行通过企业征信机构获取双方客户的企业征信信息，促进两地跨境企业贷款营业生长。

（三）便利香港企业跨境投融资。支持港企港人在前海相助区创新创业。支持前海相助区内相符条件的港资小微企业在500万元人民币的限额内从境外银行获得人民币贷款。

（四）便利香港专业人士执业。激励前海相助区内资证券期货谋划机构提升港籍从业职员比例，扩大港籍专业人士专业能力辐射局限。支持银行与非银行支付机构相助基于现实薪酬水平提供小我私人薪酬跨境收付便利化服务。

（五）支持香港打造资产治理中央。允许香港私人银行、家族财富治理机构等在前海相助区设立专营机构，支持相符条件的香港资产治理机构在前海相助区设立合资理财公司，依法开展跨境资产治理营业。允许前海相助区将债券市场柜台营业债券品种拓展至公司信用类债券，拓宽粤港澳大湾区主体投融资渠道。

（六）拓展香港金融业生长空间。支持高水平建设前海深港国际金融城，为香港金融机构依法依规跨境办公以及香港数字金融、金融科技等迭代升级提供空间载体。支持前海深港国际金融城内相符条件的金融机构与香港金融机构依法联动开展金融营业创新，提高相关国际营业能力，为企业“走出去”提供金融服务。

三、深化深港金融市场和基础设施互联互通，在跨境金融领域先行先试，强化跨境人民币营业创新试验区功效

（七）扩大港资金融机构营业局限。支持境外稀奇是香港区域银行在前海相助区的分支机构取得基金托管营业资格。允许前海相助区内证券公司经香港持牌金融机构授权后，向其内地客户转发香港持牌金融机构公布的就港股通股票提供投资剖析意见的证券研究讲述（包罗根据香港《证券及期货条例》划定注册为“注册机构”的银行公布的研究讲述），为内地投资者投资决议提供参考。支持前海相助区内证券公司在境内开展跨境营业试点、承销熊猫债营业等，对相关营业明确响应羁系政策。

（八）允许证券业金融机构在香港开展直接融资。允许前海相助区内证券公司、期货公司通过境外上市等跨境融资方式弥补资源金。支持前海相助区内企业依法行使香港（开放式基金型公司或有限合资基金等）平台举行融资及开拓外洋营业，以及行使房地产投资信托基金将优质地产及基础设施项目在香港上市及举行融资。在依法合规条件下，探索前海相助区内期货公司在特定品种营业上为境外子公司提供跨境担保、增信支持、内保外贷等。支持前海相助区内基金公司努力介入生意所生意基金（ETF）互挂及内地与香港果然召募证券投资基金互认。

（九）增强深港债券生意相助与创新。支持深圳证券生意所设立粤港澳大湾区债券平台，推动内地与香港生意所债券市场互联互通机制建设。支持前海相助区内相符条件的银行和企业在香港直接刊行人民币计价的证券产物。

（十）完善跨境保险营业。加速在前海相助区设立粤港澳大湾区保险服务中央。支持前海相助区保险机构与香港保险机构相助开发针对相助区住民相符划定的医疗险、养老险、航运险、信用保险等跨境保险产物。

（十一）有序探索深港私募通机制。允许前海相助区面向香港开展跨境双向股权投资便利化试点，简化申办流程，进一步拓展投资局限，探索降低香港投资者准入要求。支持深港创业投资基金、私募股权投资基金在前海相助区联动生长。优先支持在香港有限合资基金制度放置下注册的私募股权基金获得及格境外有限合资人（QFLP）资质以及直接申请在前海相助区设立及格境外有限合资人，介入内地私募股权投资，在总量治理的基础上，允许天真自主设置和替换投资项目，优先支持获得及格境外有限合资人资质的机构主体运作一年后直接申请及格境内投资者境外投资资质。明确香港投资者的非住民税收职位。

（十二）试点开展私募股权和创业投资份额转让。探索开展私募股权和创业投资份额转让试点，建设私募股权和创业投资二级生意市场，拓宽行业退出渠道，增强流动性，促举行业良性生长。

（十三）依法合规建设大宗商品现货生意平台。支持香港生意所前海团结生意中央开展大宗商品跨境现货生意人民币计价结算营业。依法合规拓展香港生意所前海团结生意中央的营业及功效，有序厚实生意品种，增壮大宗商品订价能力。

四、扩大金融业对外开放，在外汇治理改造和人民币国际化领域先行先试，强化国家金融业对外开放试验树模窗口功效

（十四）扩大银行业、证券业、保险业开放。允许境外稀奇是香港区域金融机构在前海相助区设立商业银行、理财子公司、消费金融公司、养老金治理公司。支持相符条件的香港区域银行在前海相助区依法设立分支机构，拓展内地营业。允许境外稀奇是香港区域金融机构在前海相助区设立证券公司、公募基金公司、期货公司、基金销售公司。允许境外稀奇是香港区域金融机构在前海相助区设立人身险公司、财富险公司、保险控股公司。允许跨国企业在前海相助区率先设立财资中央，为中资企业外洋谋划流动提供服务。支持相符金融控股公司设立情形、条件成熟的企业团体在前海相助区设立金融控股公司。支持相符条件的境内外金融机构、国际金融组织在前海相助区设立研发中央、科创中央、数据服务中央等功效性总部。

（十五）提升跨境商业结算便利化水平。在前海相助区实行更便利的货物商业资金结算措施，对真实、正当的货物商业实行更便利的资金收付措施。对前海相助区内相符条件的企业实行货物商业超限期等特殊退汇营业免于事前挂号措施。支持跨境电商等商业新业态跨境人民币结算便利化。允许银行为前海相助区内相符条件企业开展真实、正当新型离岸国际商业提供高效便捷的跨境资金结算服务。允许前海相助区内企业入口支付的人民币在境外直接购汇后支付给境外出口商。支持在前海相助区探索运输发票网上核验，便利境内运费划转。支持在前海相助区探索小我私人经常项目本外币收支一体化治理。允许前海相助区内住民小我私人在年度额度内，直接凭本人有用身份证件解决跨境人民币汇款和收款营业。

（十六）适度放宽跨境投融资限制。境外机构在前海相助区内商业银行开立的人民币银行结算账户内的资金，可以转存为定期存款及用于购置大额存单。研究前海相助区内相符条件的资产治理公司（不含基金治理公司、地方资产治理公司）开展资产支持证券（ABS）跨境转让营业试点。

（十七）探索资源项目可兑换有用路径。允许前海相助区内相符条件的金融机构开展跨境证券投资等营业。允许在前海相助区开展作废外商直接投资人民币资源金专用存款账户试点，在确保资金使用相符划定、生意行为可追溯的条件下，结算银行可直接为前海相助区内相符条件的外商投资企业解决人民币资源金入账结算营业，无需开立人民币资源金专用存款账户。允许前海相助区内商业银行解决境内企业境外上市挂号营业。便利前海相助区内企业在真实营业靠山下天真开展跨境融资，放宽前海相助区内企业境外放款限制，将放款上限比例由所有者权益的50%扩大至80%。

（十八）探索跨境支付整理新机制。允许前海相助区内相符条件的非银行支付机构开展跨境支付营业。便利香港住民在前海相助区使用移动电子支付工具举行人民币支付，推动移动电子支付工具在前海相助区互通使用。支持前海相助区内相符条件的机构接入人民币跨境支付系统（CIPS），促进人民币跨境支付系统拓展粤港澳大湾区营业。在前海相助区稳步开展本外币合一银行结算账户系统试点，为市场主体提供优质、平安、高效的银行账户服务。

（十九）拓展离岸账户功效。在账户隔离、风险可控条件下，支持相符条件的商业银行在现行执法律例和外汇治理制度框架内稳妥开展离岸银行营业。扩大基于离岸银行账户（OSA）的离岸营业局限，允许已取得离岸银行营业资格的商业银行在前海相助区设立离岸银行营业专营机构或法人机构，为实体经济开展离岸营业提供金融服务。

五、生长特色金融产业，培育以服务“扩区”后产业系统和中小微企业为导向的金融业态

（二十）推动绿色金融生长。支持前海相助区内金融机构努力开展绿色金融产物创新，开展环境（包罗与天气相关，下同）信息披露试点，探索深港互认的、统一的金融机构环境信息披露尺度。支持香港等地国际绿色金融认证机构在前海相助区设立机构。激励香港等地国际风险投资机构、创业投资机构投资前海相助区及粤港澳大湾区绿色手艺、绿色项目。支持前海相助区内企业赴香港刊行绿色债券和获取银行绿色融资，通过制订公布赴港刊行绿色债券流程参考等方式，让更多企业掌握在香港刊行债券的相关要求、主要流程和优惠条件。强化对金融机构的绿色金融业绩评价。激励深港绿色金融人才的培训和交流。

（二十一）创新生长供应链金融。研究前海相助区内相符收支口与收付汇一致性要求的商业保理公司解决基于真实国际商业靠山的商业保理营业方案。支持前海相助区与香港联动开展飞机、船舶、汽车等融资租赁营业。在全口径跨境融资宏观审慎治理框架下，允许前海相助区内相符条件的融资租赁母公司及其子公司共享母公司外债额度。允许前海相助区内相符条件的境内机构使用自有外汇收入支付境内谋划性租赁外币租金。激励前海相助区内相符条件的小额贷款公司、融资租赁公司和商业保理公司接入人民银行征信系统。

（二十二）加大金融对海洋经济生长的支持力度。支持前海相助区内金融机构开展航运融资、航运保险、航运再保险等营业，在营业局限内拓展支持领域，加大对海洋经济生长的支持力度。支持按市场化原则设立港航产业投资基金，提升高端港航服务能级。

（二十三）支持开展科创金融试点。支持前海相助区内科创企业开展外洋融资和境外并购营业，引进外洋手艺。支持商业银行在前海相助区设立科技支行，探索在资源占用、不良贷款容忍度、核销和责任追究等方面执行差异化治理。在依法合规、风险可控、商业可延续条件下，激励银行业金融机构充实施展与其子公司的协同作用，增强同外部投资机构的相助，探索“贷款 外部直投”等营业新模式，助力前海相助区内科创企业上市。

（二十四）支持金融科技生长。支持在前海相助区设立领先的深港金融科技研究中央或实验室。支持在前海相助区深化实行金融科技创新羁系工具，强化金融科技创新羁系工具与香港金融治理局“羁系沙盒”的协同联动，提升金融科技羁系统一性、专业性和穿透性。

六、增强深港金融羁系相助，探索与香港金融系统相顺应的包容审慎羁系模式，健全跨境金融风险防控机制

（二十五）确立深港金融羁系相助机制。支持深港两地在前海相助区确立慎密的跨境金融羁系相助机制和定期谈判机制，协同开展提防非法金融流动和跨境金融风险，珍爱金融消费正当权益。

（二十六）探索跨境金融羁系创新。施展前海相助区地方金融羁系部门法定机构运作优势。增强深港两地金融治理部门职员交流。开展羁系科技的研究与应用，探索开展相关试点项目。施展前海相助区作为粤港澳大湾区周全深化改造创新试验平台在金融领域“试验田”作用。

（二十七）优化金融法治环境。加大对非法金融流动的责罚力度，支持在前海相助区高尺度建设中国（深圳）证券仲裁中央，构开国际化、多元化跨境金融纠纷解决机制，服务保障前海相助区实行国家金融战略，营造优越的金融法治环境。

七、保障措施

（二十八）增强党的向导。坚持和增强党的周全向导，坚决贯彻党的基本理论、基本蹊径、基本方略，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，把党的向导贯串金融支持前海相助区深化改造开放全历程。坚定不移推动周全从严治党向纵深生长，为前海相助区周全深化改造开放提供顽强保障。

（二十九）增强组织实行。各有关部门要加大营业指导和支持力度，按程序将前海相助区既有相关支持政策笼罩到前海相助区“扩区”后的所有区域。加大赋权力度，增强督促检查，实时总结评估，对效果好、风险可控的履历，复制推广至天下其他区域，如遇重大事项，实时按程序叨教讲述。增强深港两地金融羁系交流与相助，完善信息共享机制，协调整决跨境金融生长和羁系问题。支持前海相助区以清单式申请授权方式，在与香港金融市场互联互通、人民币跨境使用、外汇治理便利化等领域深化改造、扩大开放。本意见涉及港澳服务和服务提供者市场准入开放和单独优惠待遇的措施，纳入内地与香港、澳门关于确立更慎密经贸关系的放置（CEPA）框架下实行。

（三十）增强人才保障。制订吸引高条理金融人才的配套政策，着力引进和培育高条理金融人才。增强职员培训和能力建设，培育一批既通晓国际规则、又熟悉中国国情的高条理金融人才。设立深港金融创新生长委员会，承办深港金融论坛，搭建深港两地金融界相同对话、联系互动、交流相助的主要机制和平台，为深港金融相助提供咨询建议。

人民银行

银保监会

证监会

外汇局

广东省人民政府

2023年2月17日

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